Optimisez. Investissez. Transmettez.

Chez Senturio, notre mission est simple : rendre accessibles des solutions patrimoniales sur mesure, longtemps réservées à une élite. En proposant des frais allégés, nous donnons accès à une gestion patrimoniale plus équitable et efficace.

Un accompagnement global et évolutif

Nos services couvrent l'ensemble des leviers nécessaires à une gestion patrimoniale efficace et pérenne, en répondant à trois enjeux majeurs: protéger, valoriser, transmettre.

01 Stratégie & investissement

02 Réduction de l’imposition

03 Services d’optimisation

Assurance emprunteur
Assurance-vie
Capital garanti
Club deal immobilier
Contrat de capitalisation
Courtage
Credit lombard
Crowdfunding
Dette privée
Girardin
Assurance emprunteur
Assurance-vie
Capital garanti
Club deal immobilier
Contrat de capitalisation
Courtage
Credit lombard
Crowdfunding
Dette privée
Girardin
Investissement durable
LMNP
PEA
Plan épargne retraite
Private equity
Produits structurés
Succession
Transmission
Tresorerie d’entreprise
SCPI
Investissement durable
LMNP
PEA
Plan épargne retraite
Private equity
Produits structurés
Succession
Transmission
Tresorerie d’entreprise
SCPI

Avec un processus clair, 
structuré & personnalisé

De la première prise de contact à la mise en place de votre stratégie, chaque
étape est pensée pour être fluide, personnalisée et totalement confidentielle.

1

Étape 1

Prise de Contact

Nous échangeons sur vos besoins et définissons ensemble vos objectifs et attentes

2

Étape 2

Stratégie personnalisée

Présentation d'une solution sur mesure, clairement structurée et adaptée à vos objectifs. Chaque stratégie est conçue pour évoluer dans le temps avec vos priorités.

3

Étape 3

Mise en place et accompagnement long-terme

Validation des options retenues, définition du plan d’action, puis déploiement opérationnel. Un suivi personnalisé est assuré
pour adapter la stratégie dans la durée.

Maîtrisez votre stratégie.
Suivez vos investissements.

Un espace client dédié, accessible en ligne, vous permet de suivre l'évolution de vos placements en temps réel, dans un environnement sécurisé et personnalisé. Vous gardez une vue d'ensemble claire sur l'organisation et les performances de votre patrimoine.

Accès à l’ensemble de vos investissements

Données mises 

Ă  jour en continu

Pas de frais
supplémentaires

La garde rapprochée
de votre capital

Senturio est un multi-family office qui propose un accompagnement sur mesure et à 360°.
Nous réunissons une équipe d’experts : avocat fiscaliste, notaire, expert-comptable, assureurs et professionnels de l’investissement, afin d’offrir une vision patrimoniale complète et cohérente. Nous conseillons les dirigeants, les familles et les investisseurs dans la structuration, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine.
Prendre rendez-vous

Questions Fréquentes

Quelle est la différence entre gestion de patrimoine et gestion de fortune ?

La gestion de patrimoine s’adresse à toute personne ou entité souhaitant organiser, optimiser et développer ses actifs financiers, immobiliers et professionnels, quel que soit le niveau initial de capital. Elle vise à mettre en place une structuration adaptée, une allocation pertinente et une optimisation fiscale et juridique cohérente avec les objectifs à court, moyen et long terme.
‍La gestion de fortune, quant à elle, intervient pour les patrimoines d’envergure exceptionnelle. Elle mobilise des expertises pointues en ingénierie patrimoniale, financière et fiscale, intégrant souvent des problématiques complexes telles que la structuration multi-juridictionnelle, la gestion d’actifs non cotés, la planification successorale internationale ou l’optimisation du rendement global après impôts.
Chez Senturio wealth management, notre approche repose sur une analyse approfondie de la situation de chaque client. Nous concevons et mettons en œuvre des stratégies sur‑mesure, mobilisant les solutions les plus adaptées, qu’elles relèvent de la gestion patrimoniale classique ou d’architectures de fortune sophistiquées, afin de préserver, développer et transmettre le capital dans les meilleures conditions.

Combien de temps dure la mise en 
place d’une stratégie ?

La mise en place d’une stratégie prend généralement plusieurs semaines à quelques mois, incluant le rassemblement des documents, l’analyse des objectifs avec un conseiller, la proposition d’une solution adaptée, puis la mise en œuvre des actions choisies.
Un suivi régulier est ensuite nécessaire pour ajuster la stratégie en fonction des évolutions personnelles, professionnelles et fiscales, garantissant ainsi une optimisation durable du patrimoine sur le long terme.

Quel est le niveau de patrimoine requis afin d’accéder à vos services ?

Les différents services indiqués sur le site requièrent différents niveaux de patrimoine global.
De manière générale, notre clientèle dispose d'une surface financière allant de plusieurs centaines de milliers d'euros prêts à être investis et jusqu'à plusieurs dizaines de millions par pôle familial.
Il est également important de noter que nous évaluons également le potentiel patrimonial de chacun : ainsi, si vous disposez de parts de sociétés, d'actifs illiquides, ou d'un haut niveau de revenus, nous les prenons naturellement en considération lors de la décision de vous intégrer ou non à la maison Senturio.

Quels résultats puis-je espérer concrètement ?

Notre mission est de préserver, développer et transmettre votre patrimoine, qu’il soit personnel ou professionnel, en veillant à ce que chaque décision soit fondée sur l’analyse, la rigueur et la sécurité.
‍Protection et structuration du capital
Nous sécurisons vos actifs grâce à une organisation patrimoniale claire, juridiquement solide et fiscalement optimisée. Chaque solution retenue fait l’objet d’une étude approfondie afin de limiter les risques et de préserver la valeur réelle de votre patrimoine face à l’inflation et aux aléas des marchés.
‍Performance maîtrisée
Votre allocation est construite sur mesure, conformément à votre profil et à vos objectifs. Nous visons un rendement supérieur à celui des placements traditionnels, avec un niveau de risque maîtrisé et adapté à votre horizon. De nombreuses solutions que nous privilégions ne comportent pas de frais d’entrée, ce qui permet d’optimiser la performance nette dès le départ.
‍Optimisation fiscale et juridique complète
Nous utilisons l’ensemble des dispositifs légaux disponibles (démembrement, pactes Dutreil, holdings, contrats de capitalisation, structurations internationales le cas échéant) pour réduire de façon pérenne l’impact fiscal sur vos revenus, plus-values et opérations de transmission.
‍Préparation et sécurisation de la transmission
Nous mettons en place un plan successoral clair et efficace, vous permettant de transmettre vos actifs dans les meilleures conditions financières et juridiques, tout en respectant vos volontés.
‍Suivi personnalisé et adaptation continue
Votre situation, vos objectifs et l’environnement économique évoluant, nous assurons un accompagnement proactif, avec points réguliers et ajustements en temps réel, pour maintenir la pertinence et l’efficacité de votre stratégie.

‍Notre engagement : vous offrir une gestion sur mesure, combinant sécurité, performance et sérénité, avec transparence et un haut niveau d’exigence. Et souvent, dès l’investissement initial, aucun frais d’entrée pour maximiser votre capital investi.

Comment assurez-vous la sécurité et la confidentialité de mes informations ?

En tant que Family Office, la protection des données et la confidentialité des informations de nos clients sont de la plus haute importance. Voici les mesures que nous mettons en place pour assurer la sécurité et la confidentialité de vos informations :
‍Politique de confidentialité stricte : nous avons une politique de confidentialité stricte qui garantit que vos informations ne sont pas partagées avec des tiers sans votre consentement explicite.
‍Chiffrement des données : toutes les données sensibles sont chiffrées, tant lors de leur transmission que lors de leur stockage. Cela inclut l'utilisation de protocoles de chiffrement forts comme SSL/TLS pour les communications en ligne.
‍Contrôles d'accès rigoureux : l'accès à vos informations est strictement limité au personnel nécessaire. Nous utilisons des contrôles d'accès basés sur les rôles pour garantir que seules les personnes autorisées peuvent accéder à vos données.
‍Formation du personnel : notre personnel est régulièrement formé sur les meilleures pratiques en matière de confidentialité et de sécurité des données. Cela inclut la sensibilisation aux tentatives de phishing et autres formes d'attaques informatiques.

Transparence et suivi en temps réel

Chez Senturio, la transparence est un engagement central.
Nous informons clairement nos clients sur la structure des frais liés aux solutions proposées :

Rétrocessions perçues sur certains produits.

Des honoraires peuvent être proposés pour la réalisation de montages patrimoniaux complexes.

Un regard expert et indépendant sur votre patrimoine

Avec Senturio, vous bénéficiez d’un accompagnement sur mesure, confidentiel et stratégique, pensé pour durer et évoluer avec vous.

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